Lever je documenten in één keer compleet aan
Heb je een woning gekocht, verkocht, (ver)bouwd of is je hypotheek afgesloten, gewijzigd of overgesloten? Met deze checklist verzamel je snel alle documenten die nodig zijn voor een correcte aangifte.
Belangrijk: het hypotheekadviesrapport (financieel rapport) van je hypotheekadviseur is vaak het belangrijkste document. Hierin staat meestal al welk deel van de lening in box 1 valt en welk deel in box 3.
Heb je dit rapport niet, dan moet ik deze berekeningen opnieuw maken.
Altijd nodig
Deze documenten heb ik in vrijwel alle situaties nodig.
Hoe gebruik je deze pagina?
- Zoek hieronder jouw situatie.
- Lever de documenten uit Altijd nodig aan.
- Tel daar de documenten uit jouw situatie bij op.
- Onderaan open je een startmail om alles te versturen of aan te kondigen.
Tip: Stuur documenten bij voorkeur als pdf. Maak foto’s alleen als het echt niet anders kan.
Checklists per situatie
Open alleen wat voor jou geldt.
1) Aankoop van een woning
- Koopovereenkomst
- Leveringsakte (notaris)
- Hypotheekakte
- Volledig hypotheekadviesrapport
- Nota van afrekening notaris
- Taxatierapport (hypotheek of NHG)
- Overzicht betaalde rente en kosten
- Facturen hypotheekadvies en bemiddeling
- Facturen notariskosten hypotheek
- Facturen NHG-kosten (indien van toepassing)
- Facturen taxatiekosten
Heb je roerende zaken overgenomen (bijvoorbeeld vloer, gordijnen)? Stuur ook het overzicht of de afspraak uit de koopovereenkomst mee.
2) Verkoop en verhuizing naar een andere woning
- Koopovereenkomst verkoop oude woning
- Nota van afrekening notaris (verkoop)
- Overzicht (eventuele) restschuld en afspraken daarover
- Overzicht aflossing en eindafrekening oude hypotheek
- Nieuwe koopovereenkomst (als je ook koopt)
- Nieuwe nota van afrekening notaris (als je ook koopt)
- Nieuw hypotheekadviesrapport (als je ook een nieuwe hypotheek hebt)
Verkoop je en koop je in hetzelfde jaar? Lever dan documenten van beide transacties aan.
3) Hypotheek oversluiten of wijzigen
- Oud en nieuw hypotheekoverzicht (voorwaarden, looptijd, rente)
- Hypotheekadviesrapport oversluiting
- Facturen taxatiekosten
- Facturen notariskosten hypotheek
- Facturen bemiddelingskosten
- Overzicht boeterente
- Informatie over rentemiddeling (indien toegepast)
- Specificatie wat er met een eventuele verhoging is gedaan (bijvoorbeeld kosten, auto, verbouwing)
Heb je oversluitkosten of boeterente meegefinancierd? Lever dan ook het overzicht mee waaruit blijkt welk deel box 1 en welk deel box 3 is.
4) Nieuwbouw: koop-aanneming en bouwdepot
- Koop-aannemingsovereenkomst
- Termijnschema aannemer
- Specificatie bouwdepot (startsaldo, uitbetalingen, eindsaldo)
- Overzicht bouwrente (met data en specificatie)
- Facturen en betaalbewijzen van meerwerk (indien van toepassing)
- Opleveringsrapport en opleverdatum
- Eventuele tijdelijke huisvesting: start- en einddatum (alleen ter duiding, geen aftrekpost)
Let op: bouwrente kan anders behandeld worden afhankelijk van het moment waarop deze is betaald. Stuur daarom altijd het volledige overzicht met data mee.
5) Verbouwing en verbouwingsdepot
- Depotoverzicht verbouwing (startsaldo, uitbetalingen, eindsaldo)
- Facturen van de verbouwing (aannemer, installateur, materialen)
- Betaalbewijzen (bankafschriften of betaalbevestigingen)
- Overzicht rente op de lening en rentevergoeding op het depot (als dit apart wordt weergegeven)
- Specificatie of de lening volledig voor de eigen woning is gebruikt
Verbouwingskosten zelf zijn niet aftrekbaar, maar de rente op een lening die kwalificeert als eigenwoningschuld meestal wel. Het depotoverzicht is daarom belangrijk.
6) Erfpacht
- Overzicht periodieke betalingen erfpacht (erfpachtcanon)
- Contract of voorwaarden erfpacht (als je dit hebt)
- Als er is afgekocht: financieringsoverzicht van de lening voor de afkoop
Periodieke erfpachtcanon kan aftrekbaar zijn. Afkoop zelf is niet aftrekbaar, maar rente over een lening voor de afkoop kan vaak wel relevant zijn.
7) Lening bij familie of eigen bv
- Lenings- of hypotheekovereenkomst
- Aflossingsschema of afspraak over aflossing
- Overzicht rente betaald in het jaar (eigen administratie of bewijsstukken)
- Schuldstand begin jaar en eind jaar
- Eventuele zekerheden (hypotheekinschrijving) en bijbehorende stukken
Kosten: aftrekbaar of niet
Deze samenvatting helpt je bij het verzamelen van facturen en overzichten. Lever bij twijfel altijd het document aan.
- Advies- en bemiddelingskosten hypotheekadviseur (voor de hypotheek)
- Notariskosten hypotheekakte en kadastrale rechten voor de hypotheekakte
- Taxatiekosten voor het krijgen van de lening of NHG
- Kosten aanvraag NHG
- Boeterente bij vervroegd aflossen of oversluiten
- Bereidstellingsprovisie
- Bouwrente die je betaalde na het tekenen van het voorlopig koopcontract en voor het tekenen van de hypotheekakte
- Kosten rondom nieuwbouwdepot, verbouwingslening of verbouwingsdepot (als kostenpost, plus relevante overzichten)
- Periodieke betalingen erfpachtcanon, opstal of beklemming (als je die periodiek betaalt)
- Makelaarskosten aankoop (bemiddeling bij aankoop)
- Overdrachtsbelasting en omzetbelasting
- Notariskosten koopakte en kadastrale rechten voor de koopakte
- Onderhoud en verbouwingskosten zelf
- Aflossing van de eigenwoningschuld
- Kosten bankgarantie voor waarborgsom
- Afkoopsommen erfpacht (afkoop zelf)
- Premies opstalverzekering, kapitaalverzekering eigen woning, inleg spaarrekening eigen woning
Voorbeelden: oversluiten met verhoging (box 1 en box 3)
Je sluit een eigenwoningschuld van € 100.000 over. Oversluitkosten € 4.000. Boeterente € 6.000. Je verhoogt de hypotheek met € 10.000 om kosten te betalen.
- De verhoging € 10.000 valt doorgaans niet onder de eigenwoningschuld als dit niet is gebruikt voor de eigen woning. Dit deel kan box 3 zijn.
- Oversluitkosten zijn eenmalig vaak deels aftrekbaar naar rato van box 1 deel.
- Boeterente is vaak volledig aftrekbaar, mits dit hoort bij de eigenwoningschuld.
Je sluit € 100.000 over en verhoogt met € 20.000. Oversluitkosten € 5.000 en je koopt een auto voor € 15.000.
- De verhoging € 20.000 kan box 3 zijn als dit niet is gebruikt voor de eigen woning.
- Oversluitkosten zijn eenmalig vaak deels aftrekbaar naar rato van het box 1 deel.
Belangrijk: als kosten of rente zijn meegefinancierd, kan dit gevolgen hebben voor box 1 en box 3. Het hypotheekadviesrapport helpt dit direct goed vast te stellen.
Heb je alle documenten gevonden?
Stuur dan alle documenten naar mij door. Klik op onderstaande knop.
Stuur je documenten door